La implementación de un marco de regulación y supervisión proporcional se ha constituido en uno de los temas de discusión central para las entidades financieras, es en donde, Russell Bedford ofrece a través de un grupo de especialistas en Servicios Financieros una gama amplia de estrategias y soluciones que permitirá a nuestros clientes, enfrentar día con día la implementación de nuevos estándares y a planear adecuadamente los riesgos de estructura y capital. Asimismo, el rápido desarrollo de nuevas tecnologías trae consigo beneficios potenciales como nuevos retos y riesgos para los mercados financieros. Los riesgos de ciber-seguridad, protección de datos personales y validez legal de datos biométricos son algunos de los temas relevantes entorno al uso de tecnología en la provisión de productos y servicios financieros.

Atendemos las necesidades del:

• Sector Bancario y Mercado de Capitales
• Sector Financiero No Bancario:
  • Cooperativas de Ahorro y Préstamo
  • Sociedades Financieras Populares
  • Uniones de Crédito
  • Sociedades Financieras de Objeto Múltiple
  • Almacenes Generales de Depósito
  • Casas y Centros Cambiarios
  • Transmisores de dinero

Nuestros servicios abarcan, entre otros:

Consultoría empresarial a Entidades del Sector Financiero

Tiene como propósito crear condiciones que permitan diseñar, elaborar e implantar métodos y procedimientos acorde con las necesidades reales de cada uno de los clientes, en los siguientes ámbitos de negocio:

Legal y Regulatorio

• Análisis del Cumplimiento Regulatorio y de la Elaboración de los Reportes en Materia Prudencial
• Fortalecimiento del Control Interno y Gobierno Corporativo
• Revisión del Cumplimiento de Aspectos legales para la adecuación de la normatividad y vigilancia a las modificaciones
• Asesoría en disposiciones y criterios contables
• Migración,  Estructura Contable y de Sistemas
• Avalúos
• Trámite y Seguimiento ante la CNBV, CONDUSEF y otras autoridades
• Otros servicios derivados de observaciones emitidas por el Banco de México, CNBV, CNSF, CONSAR, CONDUSEF, Comité de Supervisión Auxiliar

Procesos Operativos

• Plan General de Operación y Metodología para su seguimiento y reducción de costos
• Planeación Financiera
• Fortalecimiento del proceso crediticio y de cobranza
• En procesos de saneamiento financiero, reestructura corporativa y metodología contable
• Reducción de gastos administrativos
• En el manejo del Capital Institucional y de los Fondos de Captación
• Evaluación de la Rentabilidad del Negocio y Sucursales

Administración de Riesgos

• Implementación del Enfoque Basado en Riesgos
• Tecnologías de la Información
• Cyberseguridad/Protección de Datos

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

• Auditoría y Emisión del Informe Anual
• Programa Integral de Capacitación
• Diseño de Manuales/Controles Internos/Estructura Interna
• Enfoque Basado en Riesgos
• Auditoría e Implementación de Sistemas Tecnológicos que cumplan con las disposiciones normativas

Instituciones Financieras Tecnológicas (FINTECH)

• Asistencia en el proceso de autorización, constitución, organización, operación y funcionamiento de negocios y entidades que se sujeten en la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera siendo los dos tipos de entidades las siguientes:
• Instituciones de fondo de pago electrónico
• Instituciones de financiamiento colectivo
• Conocimiento y asesoría en materia regulatoria y normativa por parte del Banco de México y la CNBV en materia de: seguridad de la información, protección de los intereses del público y prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
• Asesoría en materia de Activos Virtuales (Criptomonedas) respecto de las disposiciones de carácter general emitidas por el Banco de México